La evaluación de riesgo de las cuentas nuevas es un componen…

La evaluación de riesgo de las cuentas nuevas es un componente integral de un buen programa de cumplimiento AML/CFT. A continuación se detalla una breve descripción de una cuenta nueva. En igualdad de circunstancias, ¿Cómo evaluaría usted el riesgo inicial de cada cuenta: Alto o bajo? El cliente es el Gerente de una tienda local. Se acaba de mudar al área y desea abrir una cuenta personal en una entidad bancaria que se encuentra a dos puertas de su nueva tienda.

Independientemente del plazo de tiempo que se exija para pre…

Independientemente del plazo de tiempo que se exija para presentar un informe de actividad sospechosa, un sujeto obligado debe notificar en forma telefónica e inmediata a una “autoridad del orden público-apropiada” y a su autoridad normativa  principal, aquellas situaciones que presenten esquemas de lavado de dinero continuos o actividad de financiamiento del terrorismo.