Con el fin de establecer si un cliente es una persona expuesta políticamente (“PEP”, por sus siglas en inglés), se debe indagar sobre las responsabilidades que como funcionario del gobierno, realiza la persona.

¿Cuáles son los dos sistemas de monitoreo de transacciones?

Se debe exigir que los fondos realmente hayan sido utilizados para realizar un acto terrorista o intentar un acto terrorista; o que estén asociados a un acto terrorista específico a fin de aplicar los delitos de financiamiento del terrorismo.

Las transacciones de la cámara de compensación automática (ACH) son de bajo riesgo y no requieren control.

El sistema informal de transferencia de valores presenta mayores riesgos para una institución financiera, debido a que:

A fin de que cada país pueda congelar o incautar y decomisar los bienes relacionados con el lavado de activos, es necesario adoptar ciertas medidas que deben incluir la autoridad para hacer todo lo siguiente, EXCEPTO:

La evaluación de riesgo de las cuentas nuevas es un componente integral de un buen programa de cumplimiento AML/CFT. A continuación se detalla una breve descripción de una cuenta nueva. En igualdad de circunstancias, ¿Cómo evaluaría usted el riesgo inicial de cada cuenta: Alto o bajo? El cliente es el Gerente de una tienda local. Se acaba de mudar al área y desea abrir una cuenta personal en una entidad bancaria que se encuentra a dos puertas de su nueva tienda.

Un Programa de Cumplimiento AML/CFT eficaz, implicaría permitirle al Oficial de Cumplimiento tener una comunicación directa con los miembros de la Junta Directiva.

Independientemente del plazo de tiempo que se exija para presentar un informe de actividad sospechosa, un sujeto obligado debe notificar en forma telefónica e inmediata a una “autoridad del orden público-apropiada” y a su autoridad normativa  principal, aquellas situaciones que presenten esquemas de lavado de dinero continuos o actividad de financiamiento del terrorismo.

Todas las sociedades mercantiles creadas en un país deben ser inscritas en un registro mercantil.