Los sujetos obligados, sus directores, funcionarios y empleados no deben:

En las transacciones de Comercio Exterior, se debe revisar el detalle comercial contra OFAC.

Una ventaja de las cuentas de efectivo electrónico (e-Cash), es que no pueden eludir las restricciones fronterizas.

La decisión de presentar un reporte de operaciones sospechas (ROS), es una acción inherentemente subjetiva. Por esta razón, es importante mantener un proceso de toma de decisiones eficaz que incluye:

El sujeto obligado deberá asegurarse de que dispone de sistemas integrados de gestión de la información:

Los supervisores deben tener la facultad para imponer una gama de sanciones disciplinarias y financieras, y potestad para retirar, restringir o suspender la licencia de la institución financiera, donde corresponda.

Con el fin de establecer si un cliente es una persona expuesta políticamente (“PEP”, por sus siglas en inglés), se debe indagar sobre las responsabilidades que como funcionario del gobierno, realiza la persona.

¿Cuáles son los dos sistemas de monitoreo de transacciones?

Se debe exigir que los fondos realmente hayan sido utilizados para realizar un acto terrorista o intentar un acto terrorista; o que estén asociados a un acto terrorista específico a fin de aplicar los delitos de financiamiento del terrorismo.

Las transacciones de la cámara de compensación automática (ACH) son de bajo riesgo y no requieren control.